藍(lán)鯨新聞3月6日訊（記者 金磊）3月5日，廣州銀行官網(wǎng)發(fā)布增資擴(kuò)股財(cái)務(wù)顧問服務(wù)采購項(xiàng)目競爭性磋商結(jié)果公示。第一候選成交供應(yīng)商為中信證券股份有限公司、萬聯(lián)證券股份有限公司聯(lián)合體，報(bào)價(jià)為55萬元；第二候選成交供應(yīng)商為國泰海通證券股份有限公司，報(bào)價(jià)為28萬元，兩者報(bào)價(jià)相差近一半。
公示時(shí)間從2026年3月5日至2026年3月6日止。如在公示期內(nèi)無異議，采購人將確定第一候選成交供應(yīng)商為本項(xiàng)目的成交供應(yīng)商。如無意外的話，廣州銀行的增資擴(kuò)股將進(jìn)入下一個(gè)階段。
核心一級資本充足率逼近紅線，時(shí)隔9年再度啟動增資擴(kuò)股
此前廣州銀行已在官網(wǎng)發(fā)布消息稱，為進(jìn)一步補(bǔ)充資本，擬啟動增資擴(kuò)股工作。根據(jù)公告，廣州銀行與其大股東廣州金控?cái)M就該事項(xiàng)采購法律服務(wù)、資產(chǎn)評估、財(cái)務(wù)顧問及會計(jì)師事務(wù)所服務(wù)，采購方式為競爭性磋商。
據(jù)了解，此次是近9年該行再次啟動增資擴(kuò)股。2017年，廣州銀行增資擴(kuò)股發(fā)行人民幣普通股34.74億股，發(fā)行價(jià)格為3.132元/股，南方電網(wǎng)等6家機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金形式全部認(rèn)購。上述增資擴(kuò)股完成后，廣州銀行注冊資本增至117.76億元，并保持至今。
截至2025年三季度末，廣州銀行核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別為7.73%、9.20%、12.65%，分別較上年末下滑1.37、0.80、0.96個(gè)百分點(diǎn)。截至2025年三季度末，商業(yè)銀行核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率指標(biāo)分別為10.87%、12.36%、15.36%，明顯要高于廣州銀行。
更重要的是，廣州銀行7.73%的核心一級資本充足率已越來越逼近7.5%的監(jiān)管紅線。根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法》，商業(yè)銀行核心一級資本充足率不得低于7.5%，一級資本充足率不得低于8.5%，資本充足率不得低于10.5%。
業(yè)績持續(xù)承壓，歸母凈利潤連降四年
銀行補(bǔ)充資本一般通過IPO、發(fā)行永續(xù)債、二級資本債或增資等途徑。與上市銀行相比，中小銀行資本補(bǔ)充渠道相對狹窄，這也成為制約中小銀行發(fā)展的關(guān)鍵問題。
廣州銀行的上市進(jìn)程經(jīng)歷了一段漫長而曲折的籌備期，2009年更名并首次提出上市計(jì)劃。2020年6月，該行正式申請IPO，并于2023年3月獲深交所受理。
而在去年1月，因戰(zhàn)略調(diào)整，在A股排隊(duì)4年多的廣州銀行選擇撤回上市申請。IPO的意外折戟使得該行通過上市融資補(bǔ)充資本的道路受阻。而內(nèi)源補(bǔ)充主要依靠自身的利潤留存，但近年來廣州銀行的業(yè)績持續(xù)承壓。
最新的財(cái)報(bào)顯示，2025年前三季度該行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入97.22億元，2024年同期為107.63 億元，同比下降9.67%。
從營收結(jié)構(gòu)看，2024年，廣州銀行利息凈收入、手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入、投資收益等均明顯下滑。對此該行表示，受貸款市場報(bào)價(jià)利率持續(xù)下行、廣東地區(qū)市場競爭加劇、貸款結(jié)構(gòu)調(diào)整等影響，該行貸款收益率下行幅度超過存款付息率壓降幅度，凈息差收窄，2024年實(shí)現(xiàn)利息凈收入96.67億元，比上年減少21.26億元，降幅為18.03%，凈息差為1.35%，比上年下降0.40個(gè)百分點(diǎn)。
放長時(shí)間線來看，該行2021年-2024年?duì)I業(yè)收入分別為165.64億元、171.53億元、160.03億元、137.85億元，從2022年以后出現(xiàn)了逐年降低；而同期歸母凈利潤分別為41.01億元、33.39億元、30.17億元、10.12億元，同比降幅分別為7.93%、18.59%、9.64%、66.47%。
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