國(guó)有大行迎來(lái)首批“首席合規(guī)官”！
2月13日，農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行同日發(fā)布公告，兩家銀行董事會(huì)決議分別通過(guò)了首席合規(guī)官的人選，值得一提的是，兩家大行的該職位均由各自行長(zhǎng)兼任。無(wú)獨(dú)有偶，其他上市銀行也在密集“上新”這一高管。近日光大銀行(601818)、上海銀行(601229)、齊魯銀行紛紛發(fā)布首席合規(guī)官的任免公告。
多位受訪研究人士對(duì)券商中國(guó)記者表示，金融機(jī)構(gòu)的特殊性質(zhì)決定其合規(guī)管理要求高于一般企業(yè)，部分金融機(jī)構(gòu)由行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官或合規(guī)官，是一種值得推廣的做法，有利于引導(dǎo)全行更加重視合規(guī)管理工作。
券商中國(guó)記者注意到，此前由金融監(jiān)管總局發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（下稱《辦法》）于去年3月1日正式實(shí)施，并設(shè)置1年過(guò)渡期。時(shí)至今日，《辦法》過(guò)渡期已不足1個(gè)月，目前42家A股上市銀行中，共有21家上市銀行已明確首席合規(guī)官，仍有半數(shù)銀行尚未敲定人選。
中行、農(nóng)行同日設(shè)立首席合規(guī)官
2月13日，中國(guó)銀行(601988)公告顯示，該行董事會(huì)通過(guò)了有關(guān)議案，同意該行行長(zhǎng)張輝兼任該行首席合規(guī)官，中行獨(dú)立董事稱張輝任職資格、聘任程序符合法律法規(guī)和《公司章程》的相關(guān)規(guī)定。
就在同一日，農(nóng)業(yè)銀行(601288)召開董事會(huì)并審議通過(guò)了有關(guān)議案，同意聘任該行現(xiàn)任行長(zhǎng)王志恒兼任農(nóng)業(yè)銀行首席合規(guī)官，王志恒的任職自董事會(huì)審議通過(guò)之日起生效。
也就是說(shuō)，自2025年以來(lái)密集上任的銀行首席合規(guī)官，首次在國(guó)有大行中完成設(shè)立，標(biāo)志著首席合規(guī)官正式在大行中，接棒此前在銀行設(shè)立20余年的監(jiān)事會(huì)制度，監(jiān)督機(jī)制進(jìn)一步完善。
冠苕咨詢創(chuàng)始人周毅欽對(duì)券商中國(guó)記者分析稱：“行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官表明了國(guó)有大行高度重視合規(guī)管理的積極態(tài)度，行長(zhǎng)作為經(jīng)營(yíng)管理核心同時(shí)兼任首席合規(guī)官，將合規(guī)責(zé)任提升至最高經(jīng)營(yíng)層面，強(qiáng)化了合規(guī)管理的權(quán)威性，帶動(dòng)全行形成‘合規(guī)優(yōu)先’的經(jīng)營(yíng)文化�！�
周毅欽認(rèn)為，大行由行長(zhǎng)兼任這一崗位，此舉也兼顧了實(shí)操可行性，快速完成崗位落地，避免人員銜接不暢的問(wèn)題，同時(shí)依托行長(zhǎng)對(duì)全行經(jīng)營(yíng)的全面掌控，推動(dòng)合規(guī)管理高效落地。
值得一提的是，就在近日，還有多家上市銀行密集公告，確定首席合規(guī)官人選。
2月4日，齊魯銀行公告稱，將聘任行長(zhǎng)張華兼任首席合規(guī)官；2月11日，上海銀行發(fā)布公告顯示，該行董事會(huì)決定聘任施紅敏為首席合規(guī)官，施紅敏系目前該行現(xiàn)任行長(zhǎng)兼首席財(cái)務(wù)官；2月12日，光大銀行公告稱，該行董事會(huì)同意聘任楊文化為副行長(zhǎng)兼首席合規(guī)官，其任職資格將于獲金融監(jiān)管總局核準(zhǔn)之日起生效。
新規(guī)過(guò)渡期進(jìn)入最后倒計(jì)時(shí)
2025年3月1日，《辦法》正式實(shí)施，同時(shí)設(shè)置了一年過(guò)渡期。金融監(jiān)管部門此前指出，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在過(guò)渡期內(nèi)完成整改。如今，距離這一期限僅剩約半個(gè)月。
金融監(jiān)管總局有關(guān)負(fù)責(zé)人此前表示，《辦法》致力于指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立橫向到邊、縱向到底的合規(guī)管理體系，將合規(guī)基因注入金融機(jī)構(gòu)發(fā)展決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的全過(guò)程、全領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)從“被動(dòng)監(jiān)管遵循”向“主動(dòng)合規(guī)治理”的轉(zhuǎn)變。
金融監(jiān)管總局有關(guān)負(fù)責(zé)人此前在回應(yīng)設(shè)立首席合規(guī)官的目的時(shí)表示，合規(guī)的核心要義是遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范，不觸“底線”、不碰“紅線”，這就要求合規(guī)管理具備相應(yīng)的嚴(yán)肅性和獨(dú)立性。前期，金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管要求設(shè)置了合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、首席合規(guī)官等崗位，但具體職責(zé)不夠明確具體，難以滿足合規(guī)管理的獨(dú)立性要求�！掇k法》順應(yīng)合規(guī)管理實(shí)際，并借鑒國(guó)際良好做法，統(tǒng)一相關(guān)崗位名稱，明確首席合規(guī)官和合規(guī)官的崗位設(shè)置和職責(zé)，統(tǒng)籌推進(jìn)合規(guī)管理工作。
招聯(lián)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任董希淼對(duì)券商中國(guó)記者表示：“金融機(jī)構(gòu)的特殊性質(zhì)決定其合規(guī)管理要求高于一般企業(yè)。金融機(jī)構(gòu)必須堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，培育合規(guī)文化，引導(dǎo)員工增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，不斷提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，有效防控經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，只有這樣才能更好地保護(hù)金融消費(fèi)者、股東、客戶、員工等利益相關(guān)者的合法權(quán)益。”
內(nèi)部高管兼任成通行做法
券商中國(guó)記者據(jù)上市公告梳理，截至2月13日，A股上市銀行中，已有21家銀行已經(jīng)公布首席合規(guī)官的人選，仍有半數(shù)銀行暫未敲定人選。國(guó)有大行方面，建設(shè)銀行、交通銀行已在去年陸續(xù)更新公司章程，加上了首席合規(guī)官相關(guān)表述，并明確高級(jí)管理人員包括首席合規(guī)官。
從當(dāng)前銀行設(shè)置該職務(wù)的模式來(lái)看，約一半的銀行采用的是高管兼任模式，其中由行長(zhǎng)兼任最為普遍，除了國(guó)有大行外，還涉及部分城商行和農(nóng)商行，例如南京銀行(601009)、江陰銀行(002807)、瑞豐銀行、常熟銀行(601128)、紫金銀行(601860)等。部分銀行由副行長(zhǎng)或行長(zhǎng)助理兼任，主要集中在股份行和部分城商行。另有個(gè)別銀行采用的是專職設(shè)置首席合規(guī)官的模式。
“設(shè)立過(guò)多的高管崗位，高管團(tuán)隊(duì)內(nèi)部分工過(guò)細(xì)，可能會(huì)增強(qiáng)內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)成本。如果首席合規(guī)官或合規(guī)官僅是一般高管而不是黨委委員，那么在銀行經(jīng)營(yíng)管理中的話語(yǔ)權(quán)并不強(qiáng)，難以有效發(fā)揮作用。”董希淼認(rèn)為，對(duì)于中小金融機(jī)構(gòu)而言，設(shè)立過(guò)多的高管崗位不利于工作開展，也將給經(jīng)營(yíng)管理工作造成負(fù)擔(dān)，徒增經(jīng)營(yíng)管理成本，不建議單設(shè)專職的首席合規(guī)官或合規(guī)官。
他強(qiáng)調(diào)，部分金融機(jī)構(gòu)由行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官或合規(guī)官，是一種值得推廣的做法：由行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官或合規(guī)官，提升首席合規(guī)官及合規(guī)官崗位重要程度，引導(dǎo)全行更加重視合規(guī)管理工作；由行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官，其任職資格不受首席合規(guī)官任職條件限制，不需要另行取得任職資格許可，有助于降低經(jīng)營(yíng)管理成本。
董希淼還建議，根據(jù)《辦法》規(guī)定，中小銀行可以由行長(zhǎng)或其他高管兼任首席合規(guī)官，而不用因?yàn)橹匾暷稠?xiàng)工作就設(shè)立專門的“首席”。對(duì)金融機(jī)構(gòu)的一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，建議由行長(zhǎng)（總經(jīng)理）或其他高管兼任合規(guī)官。
責(zé)編：戰(zhàn)術(shù)恒
排版：羅曉霞
校對(duì)：楊舒欣
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