近期，國(guó)有大行資本補(bǔ)充工作迎來(lái)重要進(jìn)展。
12月11日，交通銀行發(fā)布公告稱，金監(jiān)總局同意該行注冊(cè)資本增加141.01億元，由742.63億元變更為883.64億元；同月9日，建設(shè)銀行方面稱，該行于2025年6月完成向特定對(duì)象發(fā)行約115.89億股A股股票，注冊(cè)資本由2500.11億元增至2616億元；4日，中國(guó)銀行也發(fā)布公告稱，金監(jiān)總局同意該行注冊(cè)資本增加278.25億元，由2943.88億元變更為3222.12億元。
今年的政府工作報(bào)告明確提出，擬發(fā)行特別國(guó)債5000億元，支持國(guó)有大型銀行補(bǔ)充資本。3月，中行、建行、交行以及郵儲(chǔ)銀行發(fā)布向特定對(duì)象發(fā)行A股股票預(yù)案等公告，合計(jì)擬募資金額達(dá)5200億元。進(jìn)入6月，上述銀行陸續(xù)完成了定向增發(fā)。
三家大行注冊(cè)資本變更，
中行突破3000億元
近期，三家國(guó)有大行相繼發(fā)布公告增加注冊(cè)資本，意味著備受矚目的國(guó)有銀行增資工作迎來(lái)重要進(jìn)展。
12月11日，交通銀行發(fā)布公告稱，金監(jiān)總局同意該行注冊(cè)資本增加141.01億元，由742.63億元變更為883.64億元。
同月9日，建設(shè)銀行發(fā)布公告稱，該行于2025年6月完成向特定對(duì)象發(fā)行約115.89億股A股股票，注冊(cè)資本由2500.11億元增至2616億元。與此同時(shí)，該行此前已收到金監(jiān)總局關(guān)于建設(shè)銀行變更注冊(cè)資本的批復(fù)。
此源于該行今年6月向特定對(duì)象發(fā)行的115.89億股A股股票，發(fā)行價(jià)為9.06元/股，募集資金總額達(dá)1050億元，資金凈額為1049.69億元。
在此幾日前，中國(guó)銀行也發(fā)布公告稱，該行在完成向特定對(duì)象發(fā)行278.25億股A股股票后，就變更注冊(cè)資本事項(xiàng)向金監(jiān)總局提出申請(qǐng)。近日，該行收到變更注冊(cè)資本的批復(fù)，金監(jiān)總局同意注冊(cè)資本增加278.25億元，由2943.88億元變更為3222.12億元。
同時(shí)，該行根據(jù)批復(fù)修訂了公司章程相應(yīng)條款，隨后將辦理注冊(cè)資本變更登記等相關(guān)手續(xù)。
今年3月，中國(guó)銀行發(fā)布公告，通過(guò)向財(cái)政部定向增發(fā)的方式，補(bǔ)充1650億元核心一級(jí)資本。
該行董事長(zhǎng)葛海蛟曾表示，此次定增為國(guó)有上市商業(yè)銀行充實(shí)資本金探索出全新路徑。為國(guó)有大行增加核心一級(jí)資本，既是穩(wěn)增長(zhǎng)、擴(kuò)內(nèi)需、化風(fēng)險(xiǎn)的一攬子增量政策舉措之一，更是加快金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)的戰(zhàn)略性、前瞻性部署。相較于以往的注資安排，本輪注資具有前瞻性、主動(dòng)性。作為一攬子增量政策的重要一環(huán)，接下來(lái)中行會(huì)將本次資本補(bǔ)充的紅利，充分引導(dǎo)至關(guān)乎經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
除了上述三家銀行，企業(yè)預(yù)警通顯示，截至目前，工商銀行注冊(cè)資本為3564.06億元；農(nóng)業(yè)銀行為3499.83億元；郵儲(chǔ)銀行為1200.95億元。
歷時(shí)不到三個(gè)月，
四家大行募資事項(xiàng)均已落地
今年的政府工作報(bào)告明確提出，“擬發(fā)行特別國(guó)債5000億元，支持國(guó)有大型商業(yè)銀行補(bǔ)充資本”。
3月30日，中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、郵儲(chǔ)銀行分別發(fā)布公告，披露向特定對(duì)象發(fā)行A股股票的預(yù)案，計(jì)劃募集資金共計(jì)5200億元。其中，財(cái)政部認(rèn)購(gòu)中國(guó)銀行、建設(shè)銀行全部新發(fā)行股份，認(rèn)購(gòu)交通銀行、郵儲(chǔ)銀行逾九成新增股份，合計(jì)出資規(guī)模達(dá)5000億元。
具體來(lái)看，當(dāng)日公告顯示，中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、郵儲(chǔ)銀行分別發(fā)行約272.73億股、113.27億股、137.77億股、205.696億股的A股股票，計(jì)劃募集資金分別不超過(guò)1650億元、1050億元、1200億元、1300億元。上述銀行均表示，扣除相關(guān)發(fā)行費(fèi)用后募集資金將全部用于補(bǔ)充銀行的核心一級(jí)資本。
公開(kāi)信息顯示，核心一級(jí)資本是銀行在持續(xù)經(jīng)營(yíng)條件下，無(wú)條件用來(lái)吸收損失的資本工具。其具有永久性，清償順序排在其他所有融資工具之后等特征，包括的主要項(xiàng)目為實(shí)收資本或普通股、資本公積、盈余公積、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、未分配利潤(rùn)、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分等。
隨著定增事項(xiàng)的進(jìn)一步推進(jìn)，今年6月13日，中國(guó)銀行、交通銀行同日宣布已成功向特定對(duì)象發(fā)行A股股票；6月17日，郵儲(chǔ)銀行成功完成A股定向增發(fā)；6月23日，建設(shè)銀行成功向特定對(duì)象發(fā)行A股股票，發(fā)行對(duì)象為財(cái)政部，募集資金總額為1050億元。至此，四家國(guó)有大行向特定對(duì)象發(fā)行A股股票，用以補(bǔ)充核心一級(jí)資本的募集資金全部落地。
而對(duì)于工商銀行和農(nóng)業(yè)銀行，光大證券此前分析稱，兩家銀行預(yù)估可能在2026年通過(guò)增發(fā)第二批特別國(guó)債的方式進(jìn)行資本補(bǔ)充安排。?
注：新浪金融研究院根據(jù)大行財(cái)報(bào)整理
從國(guó)有大行最新發(fā)布的三季度財(cái)報(bào)看，建設(shè)銀行三季度核心一級(jí)資本充足率在六家大行中位居首位，達(dá)14.36%；其次是工商銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行以及郵儲(chǔ)銀行，分別為13.57%、12.58%、11.37%、11.16%、10.65%，均高于監(jiān)管要求。
不過(guò)，從增減情況看，建設(shè)銀行、工商銀行和農(nóng)業(yè)銀行三季度核心一級(jí)資本充足率均較去年末有所下降，其他三家大行則均上升。
中小行迎來(lái)新一輪密集“補(bǔ)血”，
資本充足水平仍待提高
年末將至，中小銀行也迎來(lái)新一輪“資本補(bǔ)充潮”。比如，12月8日，蘇州銀行發(fā)布公告稱，該行于當(dāng)日收到大股東蘇州國(guó)際發(fā)展集團(tuán)有限公司出具的《關(guān)于權(quán)益變動(dòng)的告知函》。公告顯示，國(guó)發(fā)集團(tuán)及其一致行動(dòng)人東吳證券股份有限公司于2025年7月1日至2025年12月5日期間通過(guò)深圳證券交易所交易系統(tǒng)集中競(jìng)價(jià)交易合計(jì)增持蘇州銀行股份4470.6654萬(wàn)股，占總股本的1.00%。
12月4日，湖南銀行發(fā)布的公告顯示，該行于近日收到湖南金融監(jiān)管局批復(fù)，批準(zhǔn)該行增加注冊(cè)資本10億元人民幣。經(jīng)查詢天眼查發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前該行注冊(cè)資本已發(fā)生變更，由約人民幣77.5億元增至約人民幣87.5億元。
據(jù)湖南銀行方面表示，本次向9家特定對(duì)象發(fā)行10億股普通股，共募集資金人民幣40.1億元，扣除發(fā)行費(fèi)用后，募集資金凈額為人民幣40.09億元。其中，計(jì)入實(shí)收股本人民幣10億元，計(jì)入資本公積人民幣30.09億元。本次增資完成后，本行資本充足率將提升至12.6%，核心一級(jí)資本充足率將提升至9.2%。
另外，九江銀行也于近期發(fā)布公告稱，該行董事會(huì)通過(guò)議案，建議向合資格認(rèn)購(gòu)方發(fā)行不超過(guò)8.6億股內(nèi)資股及不超過(guò)1.75億股H股，本次發(fā)行募集的資金在扣除相關(guān)發(fā)行費(fèi)用后的凈額將全部用于補(bǔ)充本行核心一級(jí)資本。
事實(shí)上，與大型銀行相比，中小銀行存在資產(chǎn)規(guī)模較小、風(fēng)險(xiǎn)抵御能力偏弱等問(wèn)題，面對(duì)大型銀行的競(jìng)爭(zhēng)擠壓，資本補(bǔ)充可為中小銀行的數(shù)字化升級(jí)、產(chǎn)品創(chuàng)新等提供資金保障，助力其在差異化競(jìng)爭(zhēng)中實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展。
金融監(jiān)管總局最新數(shù)據(jù)顯示，2025年三季度末，商業(yè)銀行資本充足率為15.36%，一級(jí)資本充足率為12.36%，核心一級(jí)資本充足率為10.87%。
分機(jī)構(gòu)類型看，2025年三季度末，城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行資本充足率分別為12.4%、13.2%，低于大型商業(yè)銀行17.99%和股份制商業(yè)銀行13.48%的資本充足水平。
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