日前，哈爾濱銀行自主研發(fā)的“統(tǒng)一智能風(fēng)控平臺(tái)”引入公安部反詐模型，通過(guò)在客戶(hù)資金被轉(zhuǎn)移走時(shí)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并中止交易，提醒客戶(hù)注意自己的資金安全，嚴(yán)控金融風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶(hù)的合法權(quán)益不受侵害，累計(jì)監(jiān)控可疑賬戶(hù)數(shù)千個(gè)。
近年來(lái)，隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)快速發(fā)展，銀行服務(wù)模式日趨多樣化。但另一方面，在客戶(hù)享受靈活便捷服務(wù)的同時(shí)，欺詐風(fēng)險(xiǎn)也呈現(xiàn)出更加隱蔽、專(zhuān)業(yè)的特點(diǎn)，極易給人民財(cái)產(chǎn)和銀行聲譽(yù)造成巨大損失。哈爾濱銀行自主研發(fā)的全新哈行統(tǒng)一智能風(fēng)控平臺(tái)，將大數(shù)據(jù)技術(shù)運(yùn)用到風(fēng)控領(lǐng)域，讓“從數(shù)據(jù)看當(dāng)下，從特征看未來(lái)”成為一種新的風(fēng)險(xiǎn)防范手段。
據(jù)了解，為持續(xù)加強(qiáng)受騙資金攔截止付工作，公安部聯(lián)合中國(guó)人民銀行，研究制定了涉詐銀行賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)攔截模型，該模型已經(jīng)在包括哈爾濱銀行在內(nèi)的多家商業(yè)銀行上線，攔截準(zhǔn)確率較高，效果明顯。哈爾濱銀行“統(tǒng)一智能風(fēng)控平臺(tái)”成功引入日清空模型、關(guān)系人集中轉(zhuǎn)入模型和涉案設(shè)備圖數(shù)據(jù)庫(kù)分析模型，累計(jì)監(jiān)控可疑賬戶(hù)數(shù)千個(gè)，并由市反詐中心進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)調(diào)研，保護(hù)客戶(hù)資金安全。目前，該模型已經(jīng)過(guò)公安部門(mén)驗(yàn)證，模型準(zhǔn)確率可以達(dá)到75%以上。在驗(yàn)證準(zhǔn)確率的同時(shí)開(kāi)展對(duì)可疑賬戶(hù)的凍結(jié)止付工作，將違法犯罪動(dòng)作及時(shí)制止。
據(jù)悉，今年4月份，“統(tǒng)一智能風(fēng)控平臺(tái)”即將上線實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)功能，通過(guò)實(shí)時(shí)流技術(shù)實(shí)時(shí)監(jiān)控可疑賬戶(hù)。哈爾濱銀行“統(tǒng)一智能風(fēng)控平臺(tái)”從監(jiān)測(cè)、核實(shí)、凍結(jié)、解凍等方面積極配合反詐工作，將客戶(hù)的切身利益放在首位，嚴(yán)厲打擊不法分子威脅我行客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)安全，構(gòu)筑受騙資金的攔截與止付“防火墻”，進(jìn)一步的保障了人民財(cái)產(chǎn)安全不被非法分子所利用。
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